Содержание
Обычно разработчики стейблкоинов подобную возможность не предлагают. Вместе с тем, заработок на стекинге предлагают сторонние платформы. Например, децентрализованная биржа PancakeSwap предлагает подобную опцию владельцам BUSD. «Непонятно, как будут администрироваться и проводиться трансграничные сделки, непонятно, куда вы сможете вывести эти средства.
В начале февраля среднедневной объём торгов был в районе 300 млн рублей. Для играющего на курсах криптоспекулянта стейблы полезны, если он хочет временно зафиксировать свою прибыль и «пересидеть падение». Плюсы этого механизмы в том, что нет необходимости в реальном залоге, минусы – все остальное. Механизм сеньоража может поддерживать стабильность только в узком коридоре, а сам стейблкоин работает только пока на него есть стабильный растущий спрос. Вся информация представлена исключительно в ознакомительных целях и не может являться руководством для практического использования.
Четвертой разновидностью стейблкоинов являются алгоритмические стейблкоины. Примером может послужить печально известный UST, который значительно подорвал доверие к идее алгоритмических стейблкоинов после своего краха в мае 2022. На DeFi биржах в пул ликвидности https://boriscooper.org/ вносят две криптовалюты в одинаковом долларовом эквиваленте. Доход приносит комиссия с обменных операций других пользователей. ЦБ РФ до сих пор выступает категорически против появления рублевого стейблкоина в качестве официального платежного средства.
По некоторым оценкам в настоящее время насчитывается 213 объявленных проектов по созданию стейблкоинов, хотя реально функционирует гораздо меньше . Наиболее крупные стейблкои-ны по рыночной капитализации представлены на рис.1. Как видно, самым крупным стейблкоиным является монета Tether. Ее доля составляет 80 % рыночной капитализации стейблкоинов. Будущее блокчейна кажется неопределенным, но стейблкоины могут способствовать распространению криптовалют. Крупнейшие игроки финансового рынка уже изучают их возможности, а государственные органы формулируют правила обращения цифровых монет.
Однако существует более безопасная альтернатива — стейблкоин. Он обладает всеми достоинствами криптовалют, при этом его цена стабильна. Тем не менее, на текущий момент этот вид стейблкоинов является самым распространенным. К нему можно отнести такие проекты, как Tether , TrustToken , USD Coin и другие. Это открытая статистика, предоставленная компанией Tether в 2021 году. Из этого графика мы видим, что наибольший процент данного токена подкреплен ценными бумагами.
Предполагается, что по мере распространения солнечных панелей и электрокаров TCX будет расти в цене. Их стоимость не так волатильна, как у других цифровых монет. Они используются для покупки товаров и услуг и, несмотря на колебания курса, инфляцию и другие факторы, в целом стабильны.
Например, временное падение привязанного к курсу доллара США токена до $0,98 – это ещё не потеря паритета, а просто колебания, так стейблкоин реагирует на поведение участников рынка. Алгоритмические стейблкоины не имеют обеспечения, их стабильность поддерживается с помощью специальных алгоритмов, а также с помощью арбитража . Механизмы поддержания стоимости алгоритмических стейблкоинов прописаны в протоколе, который является общедоступным для просмотра. Легально перевести стейблкоины обратно в фиат непросто — либо через банки, либо через биржи, которые сразу могут идентифицировать вас как нежелательных клиентов. «Мой друг делает обмен валюты через криптовалюту, видимо, придется узнать, как это работает», — говорил один из молодых людей, до которого очередь в получении наличной валюты в тот вечер не дошла. PancakeSwap предлагает заработать на предоставлении своих BUSD и иных активов.Нельзя майнить.
За счет надежности и высокого рейтинга доверия стейблкоины пользуются популярностью и у тех, кто делает первые шаги в криптомире. — Криптовалюты на данный момент являются удобным средством для трансграничных платежей. Сейчас даже активно ведутся разговоры Минфина и ЦБ на тему их легализации. Криптовалютой и стейблкоинами начинают пользоваться многие люди, которые ранее даже не были с ними знакомы.
Стейблкоины, выпускаемые крупными технологическими компаниями, социальными сетями, крупными банками, получили название «глобальные стабильные монеты» . Привязанные к фиатным валютам стейблкоины уязвимы перед обвалом курса. Достаточно вспомнить падение стоимости британского фунта в 1992 году или рубля в 1998 году. Если стейблкоин будет обеспечен такой валютой, его курс будет падать вместе с ней. Особенно это характерно для монет, привязанных к товарным рынкам.
Определение соответствия финансового инструмента/операции/продукта вашим интересам, целям, инвестиционному горизонту и уровню допустимого риска — исключительно ваша задача. Этим долгое время активно пользовались страны Латинской Америки и Юго-Восточной Азии, но ситуация с Россией показала, что даже на «свободном» криптовалютном рынке грядут перемены. В частности, по такому принципу планировали строить криптовалютный проект Libra от Facebook, но это так и осталось планами из-за позиции регуляторов. Впрочем, так же очевидны и минусы – низкий финансовый КПД из-за переобеспечения (неэффективное использование залогового капитала), меньшая стабильность и более высокая сложность чем у модели fiat-collateralized. А самое главное, с точки зрения надежности инвестиций это «один фантик, обеспеченный другими фантиками», не более. И третий – вы никогда не можете быть уверены, что эмитент играет по правилам, и у него действительно есть все эти доллары.
Спрос на решения проекта обернулся повышенной нагрузкой на его сеть. Как итог – скорость переводов токенов на Ethereum упала, а комиссии выросли. Проблемами проекта воспользовались другие участники рынка, чтобы продвинуть альтернативы ERC-20. В последнее время, в связи с западными санкциями ограничивающими использование россиянами банковских карт и счетов за границей, интерес к криптовалютам значительно вырос. Все больше россиян стали интересоваться вопросами защиты, перевода и использования своих средств за рубежом.
Закуп стейблкоинов на фоне грядущего повышения ставки помогает снизить курс. Он считает, что в будущем ETH хорошо вырастет, поэтому не планирует продавать монеты сейчас. При этом у него есть на примете перспективная криптовалюта, которая, по его прогнозам, тоже может вырасти в ближайшее время. В сети нет информации об отклонениях Pax Gold от базового актива, что говорит о надежности этого токена. В моменты снижения ниже $1 интерес покупателей к токену, который после стабилизации можно будет продать дороже, помогает вернуть курс на место. В периоды роста USPD выше $1 интерес покупателей к стейблкоину с завышенным курсом падает, что также помогает вернуть монете паритет с долларом США.
Более популярные альтернативы Pax Dollar, тоже привязанные к американскому доллару – Tether , Binance USD , USD Coin . В следующей статье я расскажу о том, какие существуют риски использования стейблкоинов, а также, какие из них наиболее безопасны. После 24 февраля россияне, которые предпочитали хранить свои сбережения в иностранной валюте или несли валютные расходы, столкнулись с рядом сложностей.
Если разработчики честные и благонадежные, скорее всего, они действительно будут заботиться о необходимом обеспечении. Но тогда эти стейблкоины едва ли можно считать классической децентрализованной криптовалютой. Собственно, стоимость классической криптовалюты потому и волатильна — ее ценность определяется исключительно спросом и предложением, а отсутствие центрального участника вызывает доверие у адептов. Такие стейблкоины обеспечены другими цифровыми валютами, что помогает им быть более децентрализованными, потому что все операции происходят через блокчейн. Самый распространенный тип стейблкоинов, ценность которого обеспечена долларом США, евро или фунтом стерлингов. Если кто-то пожелает обналичить стейблкоины, организация, которая ими управляет, возьмет соответствующее количество традиционных денег и перечислит их на его банковский счет.
Если соотношение залога к выпущенной сумме монет падает ниже нормы, происходит принудительная ликвидация позиции пользователя. Также можно купить стейблкоины, привязанные к цене золота — в частности, PAX Gold и Tether Gold . В отличие от традиционных инструментов на основе золота — например, ETF — эмитенты стейблкоинов не взимают комиссию за управление, также расчеты в криптовалютах проходят быстрее и дешевле. Проникновение крупных технологических компаний в банковскую систему неизбежно.
Обычно речь идет о государственных векселях США, а это очень надежный актив, проблемы с которым могут возникнуть только в том случае, если рухнет банковская система страны. Самый популярный стандарт – ERC-20, но переводы таких токенов, в сравнении с альтернативами, стоят дороже. Самые недорогие и быстрые стандарты – TRC-20, разработанный на блокчейне Tron, и TIP-3 (сеть Free TON).
Стейблкоины позволят снять напряжённость на внутреннем рынке – появится надёжное средство сбережения в кризис, стейблкоины станут привлекательным средством инвестирования в периоды «медвежьего» рынка. Стейблкоин как актив даёт покупателям уверенность в том, что стоимость их токенов не будет непредсказуемо расти или падать. Эта стабильность внушает доверие, и на криптовалютном рынке появляется всё большее количество покупателей стейблкоинов. Увеличение числа участников, в свою очередь, приводит к росту объёма торгов и увеличивает рыночную капитализацию в целом, а это уже приводит к большей ликвидности. К числу системных недостатков стейблкоинов обычно относят необходимость наличия и поддержания высокого уровня доверия к централизованному механизму генерации и обмена. Хотя, заметим, уже появляются и децентрализованные альтернативы.
В рейтинге CoinMarketCap эта криптовалюта занимает третье место с капитализацией в $67 млрд. Еще один показатель надежности – договор о контроле и прозрачности чистоты резервов с известным европейским аудитором, заключенный компанией буквально несколько дней назад. Так что Tether – хороший выбор для тех, кто хочет познакомиться с преимуществами криптовалют, не боясь волатильности. Первое – это остановить отток капитала из страны, для которого используются стейблкоины.
Затем он отправлял Tether другу на карту немецкого необанка N26, а тот менял стейблкоины на евро и оплачивал счет. С учетом всех комиссий пришлось переплатить около 10% от суммы, но другого пути не было, подытожил собеседник. что такое стейблкоины Существует значительный риск, что российский стейблкоин попадёт под санкции стран Запада, и поэтому гарантированно будет использоваться только внутри России или в странах-союзниках (Белоруссия, возможно, Китай и др.).
Компании регулярно проходят независимый аудит, чтобы подтвердить наличие нужного количества средств для обеспечения монет. Многие криптобиржи уже заблокировали счета россиян или лишили их возможности выводить свои цифровые активы в фиат, подчиняясь давлению западных регуляторов и общественному мнению. А аналитическая компания Chainalуsis создала инструменты, способные отследить криптокошельки пользователей России и Белоруссии, попавших под санкции. Также стейблкоины позволяют «холдить» – когда у инвестора много криптовалюты, он конвертирует ее в стейблкоины и пережидает волатильность.
Волатильность – один из ключевых финансовых показателей в процессах управления финансовыми потоками как мера риска использования финансового инструмента в рассматриваемом временном промежутке. Цифровые финансовые активы (криптовалюты) подвержены высокому уровню волатильности, что делает их не удобными с практической точки зрения в качестве средства обмена и меры стоимости. Одним из решений этой проблемы является привязка криптовалюты к какому-либо базовому активу. В статье рассмотрены преимущества и недостатки стейблкоинов, их место на рынке криптовалют, а также, приведена описательная характеристика основных видов стабильных криптовалют. Стейблкоины — это криптовалюты, стоимость которых привязана к той или иной фиатной валюте (то есть обычной валюте — доллару или евро) или физическому активу (например, золоту).
U.S.-Israel Energy Center
Funding Opportunity for U.S.-Israel Cooperation in
CALL FOR PROPOSALS
Click for details